Administrar uma MEI pode ser um desafio, principalmente em tempos de pandemia, onde o faturamento de muitas empresas caiu, mas as obrigações financeiras se mantiveram. Resultado disso são as contas a pagar.

Muitas vezes, o que entra não é o suficiente para pagar as despesas e cabe ao empreendedor negociar dívidas da MEI.

Se você possui uma MEI e e está buscando ajuda para negociar dívidas no seu negócio, separe uma caneta e um papel e anote as dicas que iremos te passar.

Como negociar dívida MEI e sair do vermelho? Descubra agora

Antes de partir para a negociação de empréstimos MEI, é essencial que você olhe para dentro de casa e busque alternativas capazes de reduzir gastos e aumentar sua receita.

Mas por que preciso fazer isso antes de pegar um empréstimo?

É simples, se você conseguir organizar pelo menos um pedaço das contas sem precisar recorrer a créditos com juros, mais rápido irá sair do vermelho.

Mas, se mesmo assim precisar pegar um empréstimo MEI, menor será esse valor, assim como os juros presentes nele.

Quais são as principais dívidas do MEI? 

Apesar da principal dívida do MEI estar relacionada ao DAS em atraso, os débitos relacionados a cartão de crédito, financiamentos e aluguel também prejudicam a estabilidade financeira desses profissionais.

Tem mais de 2 anos de boletos DAS em atraso e não sabe o que fazer?

Confira o passo a passo para negociar dívida MEI com o parcelamento. 

E se você possui alguma das principais dívidas mencionadas, analise com atenção todos os pontos que iremos falar abaixo e veja se é possível quitar o que deve sem pedir um empréstimo:

Analise o fluxo de caixa da empresa

O primeiro passo para reestruturar as finanças da sua empresa é analisar e entender como está o fluxo de caixa dela.

É a partir desse fluxo que você conseguirá entender as movimentações financeiras do seu negócio, já que lá estão presentes todas as entradas e saídas de dinheiro, além dos respectivos destinos.

Você precisa dedicar muita atenção nesta etapa, pois se a análise for bem executada, os motivos causadores da situação serão claros, assim como norteadores para sair do vermelho na empresa.

Existem diversas situações capazes de fazer a empresa chegar à este ponto:

Mas mantenha a calma, para todos esses cenários existem planos de ação e estratégias que podem ser implementados, de modo a sair do vermelho na empresa e prosperar o seu negócio.

O que é fluxo de caixa e como fazer um para sua MEI?

Busque maneiras de cortar gastos

Assim que você analisar o fluxo de caixa da sua empresa, com certeza perceberá que é possível cortar gastos presentes no dia a dia e que, ao final do mês, mordem uma fatia do orçamento.

Existem os gastos mais “explícitos” ou seja, aqueles que você bate o olho e logo percebe que são altos e dá para diminuir, como água e luz, aluguel, compra de insumos, mercadorias e equipamentos, por exemplo.

Mas, também é bom ficar atento aos gastos invisíveis, ou seja, aqueles custos que você quase não percebe, porém geram ainda mais despesas no caixa da empresa. Podemos citar tarifas bancárias, anuidade do cartão de crédito, multas por atraso de pagamentos, além de compras por impulso ou até desnecessárias.

Confira aqui como reduzir os gastos invisíveis da sua MEI.

Entenda todos os seus gastos e busque alternativas para reduzi-los. Reflita se é possível diminuir o espaço utilizado (caso você pague aluguel, trocar por um lugar menor e mais barato), contratar novos fornecedores ou negociar preços com eles, além de evitar desperdícios com água e luz, por exemplo.

Tente negociar prazos com fornecedores

Conseguir negociar preços e prazos com seus fornecedores é fundamental, principalmente no momento de colocar ordem na casa e sair do vermelho na empresa.

Mas, durante à negociação, fique de olho nas propostas feitas pelo fornecedor, pois as vezes ele pode exigir, em troca de melhores preços e prazos, a compra de um grande volume de mercadorias, o pagamento à vista ou até mesmo a substituição por produtos de qualidade inferior.

Isso pode afetar não somente o caixa da sua empresa, pois será necessário gastar mais e de uma só vez, como também diminuir a qualidade do seu produto ou serviço oferecido.

Converse com fornecedores sobre a possibilidade de receber os materiais com mais rapidez, assim você não precisará formar grandes estoques.

Por fim, busque alternativas para receber de seus clientes com mais agilidade, como a utilização de Pix, novo meio de pagamento, no qual você recebe do cliente em até 10 segundos.

Confira agora 10 Estratégias de Negociação para o Aplicar com Fornecedores

Separe as contas pessoais das contas da empresa

Um importante pilar para sair do vermelho na empresa é saber separar as contas pessoais das empresariais.

É muito difícil não se confundir, até mesmo se enrolar, caso as duas contas estejam juntas.

E se você não separou a sua vida financeira pessoal das contas da MEI, encontrará mais dificuldades para tirar a empresa do vermelho.

Mas ainda há tempo de corrigir isso e assim evitar a repetição dos mesmos problemas.

Abaixo você confere todos os benefícios que poderá aproveitar ao separar as duas contas e abrir uma PJ para você:

  • A maior facilidade em receber de seus clientes;
  • Pagamento de fornecedores com credibilidade e segurança;
  • Evitar problemas com Imposto de Renda;
  • Ter maior controle de seus lucros, o que possibilita novos investimentos e aplicações;
  • Além de possibilidades de conseguir linhas de crédito e empréstimo.

Veja como separar as contas pessoais das empresariais.

Utilize uma Planilha de controle de gastos

Se você ainda não utiliza uma planilha de controle de gastos para organizar as finanças da empresa, está mais do que na hora de baixar a sua e profissionalizar de vez o seu negócio.

Quando você registra tudo que entra e o que sai, principalmente em uma planilha de controle financeiro, fica mais sair do vermelho na empresa.

E para facilitar o controle e gestão das finanças da sua MEI, desenvolvemos a planilha financeira perfeita para o microempreendedor controlar de vez os gastos!

É um material completo e fácil de preencher e acompanhar, onde o MEI conseguirá entender por onde o dinheiro entra e sai.

Com a planilha financeira MEI, você poderá:

  • Anotar o que vendeu;
  • Para quem vendeu;
  • A forma de pagamento;
  • O prazo de recebimento;
  • A emissão de notas fiscais;
  • E muito mais!

Além disso, este material te ajuda a ver o quanto você faturou por mês sobre produtos e serviços, de forma separada, assim você sabe o valor do seu faturamento bruto e os valores da sua Declaração Anual Obrigatória.

Conte com a ajuda de um contador

A MEI foi criada com o objetivo de facilitar em todos os sentidos a vida dos microempreendedores, mas mesmo assim, se você tiver dificuldades para gerir sua empresa, não tem problema, o mais importante é buscar uma solução para que isso não prejudique seu negócio.

E um contador pode te ajudar, e muito, com isso.

Um bom serviço de contabilidade pode te ajudar a:

E temos uma ótima notícia para te contar. A MEI Fácil criou um serviço de contabilidade especializado na categoria MEI!

É tudo online e sem complicação. Confira mais como funciona o serviço de contabilidade MEI Fácil e deixe as questões burocráticas com a gente!

Olhou para todos os pontos acima e mesmo assim precisará de um empréstimo para negociar dívida? Então veja como fazer um bom negócio

A seguir, confira dicas e estratégias para você negociar dívida MEI e outras pendências:

1) Faça um acordo que caiba no seu bolso 

Para a renegociação funcionar, ela precisa caber no seu orçamento mensal. Ou seja, o MEI deve saber quanto pode gastar por mês para quitar a dívida e incluir a parcela no seu planejamento.

Se você consegue arcar com valores de até R$100 por mês, por exemplo, o ideal é negociar parcelas nessa faixa de preço, ou até menores.

2) Antes de negociar dívida MEI, entenda o que está devendo

Como assim? 

Saiba exatamente:

  • Qual o valor inicial da sua dívida;
  • O quanto de juros será aplicado para negociar ela;
  • Qual será o valor a ser pago por mês (defina seus limites, conforme comentamos na dica 1);
  • Qual será o montante final dessa conta.

Essas informações podem ser facilmente encontradas nos boletos das parcelas, contratos de negociação, entre outros documentos.

Conhecer bem o que está envolvido no valor da dívida ajuda o MEI a entender melhor se a negociação realmente vale a pena e se será possível arcar com mais essa responsabilidade mensal.

3) Negocie com calma

As empresas estão interessadas em encontrar um acordo que funcione para ambas as partes, afinal, elas querem que você pague!

Principalmente em momentos de crise, é possível encontrar acordos vantajosos e assim quitar a sua dívida mais rápido. Discuta as opções com calma e explique a sua situação para chegar a um combinado.

Quer sair ganhando nos seus acordos? Conheça 6 passos para ser um bom negociador! 

4) Cuidado com golpes!

Para não cair em golpes, busque sempre falar diretamente com a instituição para a qual você está devendo. Há empresas no mercado que cobram para fazer negociações, mas é necessário pesquisar e coletar recomendações de pessoas conhecidas, se possível, antes de contratar esse tipo de serviço.

Além disso, é fundamental buscar uma instituição financeira responsável antes de fechar qualquer contrato de empréstimo.

Estamos aqui para ajudar você em sua jornada como MEI. Seja para falar sobre finanças, te ajudar com assunto sobre dificuldade financeira ou resolver questões relacionadas ao CNPJ, você pode contar com atendimento e suporte de qualidade de nossa equipe.

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